잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자 > 자유게시판

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소수몽키(홍승초) 비아그라 파는곳 베가스풍류객(임성준) 윤재홍 지음



목차

달러로 월세를 받는다고?
왜 배당투자인가?
목표를 정하라! 배당으로 뭐하지?
무엇을 보고 배당주를 고를 것인가?
쉽지만 강력한 배당성장주 고르기
최고의 매매타이밍 잡기
테마별 배당투자 이야기
이제 시작하자, 미국 배당주 투자!


미국 주식 관련 블로그를 운영하며 미국 주식에 관한 책 ;가 국내 주식시장에서 자신만의 분석법을 도입해 수익률을 올리고 배당주 투자에 대해 쉽게 설명한 책이라면 이 책은 저자들의 포트폴리오를 예시로'미국 배당주'를 해야만 하는 이유, 종목 고르는 법에 대해 서술하고 있다.
왜 '미국' '배당주'여야 하는가?'

미국 달러가 세계 기축 통화이기 때문이다. 위기가 닥쳐 주가가 하락해 환율이 오르더라도 같은 가격으로 국내 주식과 미국 주식을 구입했을 경우 미국 주식이 국내 주식보다 하락폭이 더 작다.
배당금은 현금이기 때문에 속일 수가 없다. 영업이익이나 순이익은 기업의 의도대로 만들 수 있다. 그러나 현금은 확실하다. 장부상 수익이 아닌 실제 현금으로 수익을 내야만 배당금을 지급할 수 있다.
물가 상승률에 비해 평균 가계소득 증가율이 낮다. 배당 증액은 인플레이션 상승으로부터 투자자를 보호해준다.
배당은 변동성에 대처하는데 도움을 준다. 주가가 하락하면 배당투자자 입장에서는 시가배당률이 상승한다. 같은 금액으로 더 많은 배당을 받을 수 있게 된다.
배당은 현금을 창출한다. 배당투자는 주가가 오르지 않더라도 지급된 배당금을 생활비나 재투자로 활용할 수 비아그라 파는곳 있다.

배당주 3개로 월세 만들기
미국 S&P500에 포함된 500개 기업 중 약 400여개가 배당금을 3개월마다 지급한다. 3개월마다 배당한다는 점을 활용해 매월 현금흐름을 창출할 수 있다.
예시)



No
분기(배당락일 기준)
기업명(티커)
업종
시가배당률(%)


1
Q1(1,4,7,10월)
마스터카드(MA)
금융
0.48


2
Q1(1,4,7,10월)
프록터 앤 갬블(PG)
필수소비재
3.14


3
Q1(1,4,7,10월)
JP모건 체이스(JPM)
금융
2.87


4
Q2(2,5,8,11월)
애플(AAPL)
IT
1.39


5
Q2(2,5,8,11월)
존슨 앤 존슨(JNJ)
헬스케어
2.49


6
Q2(2,5,8,11월)
스타벅스(SBUX)
자유소비재
2.11


7
Q3(3,6,9,12월)
코카콜라(KO)
필수소비재
3.16


8
Q3(3,6,9,12월)
뱅크 오브 아메리카(BAC)
금융
2.10



목표설정
배당률 약 5%, (배당금 성장과 중기 이상 투자시 주가 상승으로 인한 시세차익은 덤이라 치고) 꾸준히 투자했을 경우 매달 들어오는 배당금의 규모와 그 금액으로 무엇을 할 수 있을지 상상해보자.

통신비 단계 월 배당 5~10만 원(50~80달러), 투자금 약 12,000달러(1,300만 원)
보험료 단계 월 배당 15~20만 원(150~180달러), 투자금 약 36,000달러(4000만 원)
스타벅스 단계 월배당30~50만원(250~400달러),투자금약6만 달러(6,600만원)
여행(힐링) 단계 월배당80~100만원(700~1,000달러),투자금약17만 달러(1억 8천만원)
경제적 자유 단계 월배당200만원(2,000달러) 이상,투자금약48만 달러(5억원)

배당주를 선정하는 주요 지표는?
1. 배당 성장률에 주목하자.
배당주를 고를 때 최근 몇 년간 배당이 꾸준히 증가해 왔는지, 그리고 증가했다면 얼마나 성장했는지 살펴보는 것이 중요하다. 배당성장은 회사의 매출이 늘어나고 이익이 증가하였을 때 하는 것이기 때문에 기업의 펀더멘털을 대변하는 중요한 지표다. 추가로 매년 배당을 증가했는지, 매년 하지 않았다면 최근 몇 년간 배당 증가를 몇 회 했는지 살펴본다. 이 과정에서 배당을 줄인 이력이 있는 기업들은 투자 후보 대상에서 제외한다. 한 번이라도 배당을 줄였다면 차후에 기업 상황이 비아그라 파는곳 안 좋아질 경우 얼마든지 배당을 줄일 여지가 있기 때문.
2. 배당성향+시가배당률
배당성향이 중요한 이유는 앞으로 배당이 잘 유지될 수 있는지를 가늠하는 기준이 되기 때문이다. 적정 배당성향은 어느 정도일가? 60%를 기준으로 하되 표를 참고하여 업종별 평균을 고려하는 것이 좋다. (리츠 제외)
리츠는 감가상각비가 크게 발생하는 업종인데다, 법적으로 수익의 90% 이상을 주주에게 배당금으로 지급해야 한다. 여기서 활용되는 개념이 조정운영자금(Adjusted Funds From Operations, AFFO)으로 배당능력과 현재 가치 산정에 보다 정확한 기준을 제공한다.FFO=순이익+감가상각비+무형자산 상각비-자산 매각으로 인한 자본 손익(Net income + Amortization + Depreciation - Capital gains from Property sales)AFFO=FFFO+임대료 인상분-자본지출-일상적인 유지 보수 금액(FFO+Rent increases - Capital expenditures - Routine mainternance amounts)예를 들어 한 리츠가 1분기 동안 300만 달러의 순이익을 올렸다. 보유하고 있던 부동산을 매각해 100만 달러를 벌었고, 다른 부동산에서는 50만 달러 손실을 냈다. 또한 감가상각비가 70만 달러 발생했고, 임대료 20만 달러, 자본지출 3만 달러, 부동산 수선에 필요한 유지비는 2만 달러 발생했다. 이 경우 FFO와 AFFO를 계산하면 다음과 같다.FFO = ＄3,000,000 + ＄700,000 - (＄1,000,000 - ＄500,000)&nbsp= ＄3,200,000AFFO = FFO +＄200,000 - ＄30,000 - ＄20,000 = ＄3,350,000일일이 비아그라 파는곳 계산할 필요는 없고 이해만 하고 넘어가자.재무제표의 손익계산서 항목을 살펴보면 다 나와있다.리츠는 EPS 기준이 아닌 AFFO 기준 주당 조정이익으로 배당성향을 파악하자.



3. 배당 이력 - 12년 주기
회복-호황-후퇴-침체의 사이클이 평균 4년 정도지속, 사이클을 3번 경험하는 동안에도 계속 성장해온 기업이라면 그 경쟁력과 체력이 검증된 것으로 판단해도 좋을 것이다.
배당성장주 고르기
배당지불 역사가 검증된 배당킹부터 우선 선정하고 그 범위를 확대해 나가자. 이 기업은 어떻게 돈을 버는가? 다른 기업에 비해 어떤 강점을 가지고 있는가? 기업의 성장주기 가운데 어느 단계인가? 에 대한 답을 찾다보면 유망 배당 성장주를 찾을 수 있을 것이다.


배당증가 기업군 용어/칭호 (2018.9.14 기준)1.배당킹(Dividend King)50년 이상 배당 증가, 지급해온 기업(약 26개)2.배당귀족(Dividend Aristocrats)25년 이상 증가, 지급해온 기업(약 53개)3, 배당챔피언/어취버(Dividend Champions /Achievers)10년 이상 증가, 지급해온 기업 (약 275개)4. 배당 블루칩(Dividend Bluechips)5년 이상 증가, 지급해온 기업(약 518개)

1. 배당을 10년 이상 늘린 기업 - 적어도 2008년 금융위기에 배당을 삭감하지 않은 기업
2. 배당성향이 20~60%로 건전한 기업
3. 배당증가 - 금융위기에도 배당을 삭감하지 않은 기업
S&P500 기업 중에 위 기준을 적용하면 86개 기업이 10년 이상 배당증가, 배당성향 20~60% 조건 충족
배당투자 타이밍
"기업마다 고유한 배당률 범위가 있다." 비아그라 파는곳 배당률이 높다는 것은 주가가 일정 수준 이하로 하락했음을 의미, 배당률이 고점에 이르면 투자자들이 그 기업의 지분을 확보한다. 리얼티 인컴의 5년간 배당률 차트를 참고하면 5% 이상의 배당률을 기록한 구간은 주식 매수, 4% 밑으로 떨어지는 시점에 매도해나가는 것이 좋다고 해석할 수 있다. '배당 지표'를 확인하자. 너무 많은 지표를 확인하다 보면 도리어 헷갈릴 수가 있다. 단순한 것이 가장 강력하다.
배락당일에 가까운 기업부터 매수한다. 주가 상승-하락 여부와 관계없이 배당금을 확보한다. 불확실한 시세차익과 확실한 배당(현금) 확보, 어느쪽을 택할 것인가.
테마별 배당투자 - 유대인이 주인이거나 유대자본이 투자된 종목 (페이스북, 오라클, 인텔, 마이크로소프트, 퀄컴, 스타벅스, 구글, 코스트코 홀세일, AT&T, 월트 디즈니, 라스베이거스 샌즈)
ETF로 배당투자 하기
ETF.COM 시가총액 (AUM)이 10억 달러(1조 1천억 원) 이상일 것최근 3개월 일평균 거래대금이 1천만 달러(110억 원) 이상일 것운용보수가 연간 기준 1.5% 이하일 것1. 배당 증액 25년 이상의 배당귀족 ETF[미국] "ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats Index"*대표 ETF : NOBL (ProShares S&P 500 Aristocrats 시가총액(10억 ＄) : 3.89 / 편입 종목 : 54개 / 시가배당률 : 2.01%상위 10개 종목 : CLX US, LOW US, EMR US, ECL 비아그라 파는곳 US, DOV US, CAH US, CINF US, WBA US, MKC US, SHW US2. 배당 증액 10년 이상의 배당성취자(DIvidend Achievers) ETF[미국] "NASDAQ U.S Dividend Achievers Select Index"*유사한 ETF : VIG( Vanguard Dividend Appreciation ETF)시가총액(10억 ＄) : 31.1 / 편입종목: 183개 / 시가배당률 : 1.73%상위 10개 종목 : MSFT US, JNJ US, WMT US, PEP US, MDT US, MMM US, UNP US, MCD US, ABT US, UTX US그외 배당관련 ETF장래에 배당이 늘어날 종목들을 추정하여 편입한다.[미국] FTSE High Dividend Yield Index시가총액(10억 ＄) :23.5 / 편입종목 : 396개 / 시가배당률 : 2.80%상위 10개 종목: JPM US, JNJ US, XOM US, PFE US, T US, WFC US, CSCO US, CVX US, VZ US, INTC US채권처럼 배당을 지급하는 우선주에 투자한다[미국] BofA Merrill Lynch Core Fixed Rate Preferred Securities Index=배당성장과는 거리가 있지만 변동성을 낮추면서 꾸준한 배당을 원한다면 관심을 가져볼 만하다.

세금



과정
세금
세율
비고


매수/매도
거래세(제세금)
미국: 매도 시 SEC Fee 0.0013%
SE


매도(매매손익)
양도소득세-증권사에서 양도소득세 신고 대행 서비스 제공

매매차익의 22% (양도소득세20%+지방소득세2%)

연간합산, 250만 원까지 비과세


배당소득
배당소득세
미국 15%, 중국 10% 홍콩 0% 일본 15.315%
14% 미만시 초과분은 원화 과세




'영알못'도 비아그라 파는곳 쉽게 활용할 수 있는 핵심 배당투자 사이트 &amp해외 배당 블로거
구글 크롬 브라우저로 영어자료 쉽게 번역하기

디비던드 닷컴 (

슈어 디비던드 닷컴 ( 종목에 대한 상세한 정보 제공, 다운받을 수 있는 엑셀파일에는 주가, 시가총액, 시가배당률, 배당성향 등의 데이터가 들어있다.

나스닥 닷컴 ( 내력을 조회할 수 있다.

시킹 알파 ( 특화는 아니지만 가입 후 관심 있는 종목에서 Get Alrerts를 누르면 관련 기사 및 배당 시 알람을 받을 수 있다. 그 밖에 종목 관련 뉴스, 실적보고서, 배당자료, 일반 투자자 의견 및 재무 자료ㅡ 관련 기업 산업ETF를 볼 수 있다.

디비던드 채널 닷컴( 관련 기사, 정보, 달력, 스크리너 등을 제공한다. 계산기로 배당 재투자 시 수익률을 계산해 볼 수 있다. DRIP(Dividend Reinvestment Plan)은 배당 재투자에 따른 수익률을 의미한다.비슷한 사이트로 디비던드 인베스터( 있으며 배당투자 계산기( 기간 및 투자 기간에 따른 예상 수익률을 제공한다.

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기업명
한 줄 소개



PFFD (PFFD,ETF)

고배당 우선주만 모아놓은 알짜 월 배당 ETF, 다른 경쟁 ETF에 비해 저렴한 운영보수와 월 배당으로 배당재투자 효과를 극대화하는 것이 포인트.



퀄컴 (QCOM, IT)

무선통신용 칩 분야의 독점적 기업, 이후 5G 비아그라 파는곳 기술에서 특허와 기술력으로 시장지배력이 높은 소프트웨어 개발



버라이즌 (VZ, 통신/미디어)

미국 4대 무선통신사업자 중 한 곳이며 이후 5G의 상용화와 콘텐츠 소비가 늘어나면 혜택을 받을 기업


화이자 (PFE, 헬스케어/제약)
비아그라 매출 감소를 바이오시밀러 매출 증가로 방어, 최근 8년간 배당 증가.


리얼티 인컴(O, 리츠)
미국 전역의 자산으로부터 꾸준한 임대수익, 22년 연속 배당 성장, 매월 배당 지급하는 리츠 대표 기업.


AT&T(T, 통신/미디어)
시가총액 기준 미국 1위 통신사, 5~6% 수준의 고배당, 33년 연속 배당 성장.


프록터 앤드 갬블 (PG, 필수소비재)
필수 소비재를 파는 생활용품 기업 배당킹




한 사람이 쓴 책이 아니고 세명이 함께 쓴 책이라 중복되는 내용도 있고 투자 관점이 비슷하지만 조금씩 달라 헷갈릴 수도 있다. 그러나 큰 줄기는 같다. "배당률을 보기전에 배당성장률을 보라."
이 책을 읽고 재벌을 꿈꾼다면 일찍 책을 덮고 다른 방법을 찾아보는 것이 좋을 듯하다.&nbsp배당금 = 노후연금 마련 정도로 생각하고 매달 적금 붓듯이 천천히 조금씩 접근해 보는 것이 좋을 것 같다.
"Inversting without research is like playing stud poker and never looking at the cards." "공부를 하지 않고 투자하는 것은 포커를 하면서 카드도 안 쳐다보는 것과 다름없다."피터 린치 《전설로 떠나는 월가의 영웅》에서